اسم صندوق نقره در بورس چیست؟ معرفی و مقایسه صندوق‌ها در ایران و جهان

تا حالا به این فکر کردی که نقره، این فلز براق و دوست‌داشتنی، تو بورس چه جایگاهی داره؟ اگه دنبال یه راه مطمئن برای سرمایه‌گذاری رو نقره هستی، صندوق‌های نقره تو بورس می‌تونن حسابی به کارت بیان! تو ایران تازه داره این صندوق‌ها راه می‌افتن و تو جهان هم کلی گزینه جذاب دارن. تو این مقاله قراره جواب سوال اسم صندوق نقره در بورس چیست رو بدیم، نمادها و بازدهی‌شون رو بررسی کنیم و ببینیم کدوم صندوق تو ایران و جهان بهتره. از لیست صندوق‌های نقره در بورس گرفته تا مقایسه‌شون با هم، همه‌چیز رو برات زیر و رو می‌کنیم. آماده‌ای که با هم شیرجه بزنیم تو دنیای درخشان نقره و بهترین گزینه‌ها رو پیدا کنیم؟ بیا بریم!

نام صندوق نقره در بورس چیست؟ یه نگاه کلی

تو ایران، صندوق نقره هنوز به‌صورت مستقل وجود نداره، ولی طرح نقره کاریزما (نماد: نقره) و گواهی سپرده نقره (CD1SIB0001) گزینه‌های اصلی‌ان. تو جهان، صندوق‌هایی مثل iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver (SIVR) پرطرفدارن. بازدهی‌شون بستگی به قیمت نقره داره (مثلاً 15% تو 3 ماه اخیر).

اسم صندوق‌های نقره در بورس ایران هنوز به اندازه صندوق‌های طلا پررنگ نیست، چون بازار نقره تازه داره تو بورس کالا جان می‌گیره. تو ایران، به جای صندوق‌های مستقل نقره، بیشتر گواهی سپرده نقره و طرح‌هایی مثل نقره کاریزما استفاده می‌شن. تو جهان، صندوق‌های ETF نقره مثل SLV حسابی معروفن. تو این بخش، صندوق‌ها و گزینه‌های موجود رو معرفی می‌کنیم، بازدهی‌شون رو تو بازه‌های مختلف بررسی می‌کنیم و ویژگی‌هاشون رو مقایسه می‌کنیم.

صندوق‌ها و گزینه‌های نقره تو بورس ایران

تو ایران، تا اوایل 1404، هنوز صندوق سرمایه‌گذاری مستقل مبتنی بر نقره راه‌اندازی نشده، ولی چند گزینه مرتبط داریم که می‌تونی روشون حساب کنی. لیست صندوق‌های نقره در بورس ایران رو برات می‌گم:

1. طرح نقره کاریزما

• نماد: نقره (در اپلیکیشن کاریزما)
• ویژگی‌ها:
• امکان سرمایه‌گذاری آنلاین 24/7 با مبالغ کم (حتی 100 هزار تومان).
• بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، با پشتوانه شمش نقره عیار 999.9.
• بازدهی معادل نوسانات شمش نقره تو بورس کالا (بر اساس قیمت جهانی و دلار).
• بدون مالیات بر ارزش افزوده، نقدشوندگی بالا.
• مزایا: ساده و امن، مناسب برای مبتدی‌ها، بدون دردسر نگهداری.
• معایب: وابستگی به اپلیکیشن کاریزما، عدم امکان معامله تو سامانه‌های بورسی سنتی.

2. گواهی سپرده شمش نقره

• نماد: CD1SIB0001
• ویژگی‌ها:
• هر گواهی معادل 1 گرم شمش نقره با عیار 999.9.
• معامله تو بورس کالا، امکان تحویل فیزیکی از انبار بورس.
• قیمت‌گذاری بر اساس عرضه و تقاضا و قیمت جهانی نقره (Kitco).
• معاف از مالیات بر ارزش افزوده.
• مزایا: نقدشوندگی خوب، شفافیت قیمتی، پشتوانه فیزیکی.
• معایب: نیاز به کد بورس کالا، فرآیند ثبت‌نام زمان‌بر.

3. صندوق‌های چندکالایی (با درصد نقره)

• نمونه: صندوق نهال (حدود 10% نقره)
• ویژگی‌ها:
• سرمایه‌گذاری ترکیبی تو طلا، نقره و سایر کالاها.
• مدیریت حرفه‌ای، مناسب برای کاهش ریسک.
• مزایا: تنوع‌بخشی، ریسک کمتر.
• معایب: درصد نقره کمه، بازدهی مستقیم نقره رو نمی‌گیرید.

وضعیت فعلی: طبق اخبار بورس کالا، به زودی صندوق‌های مستقل نقره (مشابه صندوق‌های طلا) راه‌اندازی می‌شن. فعلاً طرح کاریزما و گواهی سپرده گزینه‌های اصلی‌ان.

صندوق‌های نقره تو بورس جهانی

تو بازارهای جهانی، صندوق‌های ETF نقره خیلی پرطرفدارن و سال‌هاست که سرمایه‌گذارا ازشون استقبال کردن. چندتا از معروف‌ترین‌هاشون رو برات معرفی می‌کنم:

1. iShares Silver Trust (SLV)

• نماد: SLV (بورس نیویورک)
• ویژگی‌ها:
• پشتوانه نقره فیزیکی (ذخیره تو انبارهای امن).
• هزینه مدیریت سالانه 0.5%.
• نقدشوندگی خیلی بالا، معامله تو بازارهای جهانی.
• مزایا: شفافیت بالا، دسترسی آسان، حجم معاملات زیاد.
• معایب: کارمزد مدیریت، نیاز به حساب بین‌المللی.

2. Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR)

• نماد: SIVR (بورس نیویورک)
• ویژگی‌ها:
• پشتوانه نقره فیزیکی با عیار 999.
• هزینه مدیریت پایین‌تر (0.3% سالانه).
• امکان تحویل فیزیکی نقره (در شرایط خاص).
• مزایا: کارمزد کمتر، امنیت بالا.
• معایب: حجم معاملات کمتر از SLV.

3. Invesco DB Silver Fund (DBS)

• نماد: DBS (بورس نیویورک)
• ویژگی‌ها:
• ترکیبی از قراردادهای آتی نقره و نقره فیزیکی.
• هزینه مدیریت 0.75%.
• مناسب برای سرمایه‌گذارای حرفه‌ای.
• مزایا: تنوع در دارایی‌ها، بازدهی متغیر.
• معایب: پیچیدگی بیشتر، ریسک بالاتر به خاطر قراردادهای آتی.

بازدهی صندوق‌های نقره تو بازه‌های مختلف

بازدهی صندوق‌های نقره مستقیماً به قیمت جهانی نقره (مثل COMEX) و تو ایران به نرخ دلار بستگی داره. بیایم یه نگاه به بازدهی نقره بندازیم:

• کوتاه‌مدت (3 ماه گذشته):
• نقره تو بازار جهانی حدود 15% رشد کرده (از 28 دلار به 32 دلار هر اونس). تو ایران، با احتساب دلار، طرح کاریزما و گواهی سپرده نقره هم حدود 15-20% سود دادن.
• میان‌مدت (1 سال گذشته):
• نقره 34% رشد داشته (از 23.6 دلار به 31.7 دلار). تو ایران، بازدهی گواهی سپرده نقره به خاطر نوسانات دلار تا 40% هم رسیده.
• بلندمدت (5 سال گذشته):
• نقره تو بازار جهانی از 15 دلار به 31.7 دلار رسیده (رشد حدود 110%). صندوق‌های جهانی مثل SLV بازدهی سالانه 12-15% داشتن. تو ایران، به دلیل نبود صندوق نقره، داده دقیقی نداریم، ولی شمش نقره تو بازار فیزیکی سود خوبی داده.

نکته: بازدهی تو ایران به خاطر تورم و رشد دلار معمولاً از بازار جهانی بیشتره، ولی ریسک‌های قانونی و نوسانات ارزی هم بالاتره.

مقایسه صندوق‌های نقره ایران و جهان

بیایم ویژگی‌های اسم صندوق‌های نقره در بورس ایران و جهان رو از چند زاویه مقایسه کنیم:

از نظر دسترسی

• ایران: طرح کاریزما با اپلیکیشن ساده و بدون نیاز به سجام در دسترسه. گواهی سپرده نیاز به کد بورس کالا داره که یه کم زمان‌بره.
• جهان: صندوق‌های SLV و SIVR تو بورس نیویورک با حساب‌های بین‌المللی در دسترسن، ولی برای ایرانی‌ها به خاطر تحریم‌ها سخته.

از نظر نقدشوندگی

• ایران: گواهی سپرده نقره تو بورس کالا نقدشوندگی خوبی داره، ولی طرح کاریزما فقط تو اپلیکیشن خودش معامله می‌شه.
• جهان: SLV و SIVR به خاطر حجم معاملات بالا تو بازار جهانی نقدشوندگی فوق‌العاده‌ای دارن.

از نظر هزینه‌ها

• ایران: طرح کاریزما و گواهی سپرده بدون مالیات بر ارزش افزوده‌ان و کارمزد کمی دارن (حدود 0.1-0.2%).
• جهان: SLV و SIVR کارمزد سالانه (0.3-0.5%) دارن که تو بلندمدت می‌تونه هزینه‌بر باشه.

از نظر ریسک

• ایران: ریسک نوسانات دلار و قوانین داخلی بالاست، ولی پشتوانه فیزیکی ریسک تقلب رو کم می‌کنه.
• جهان: ریسک کمتر به خاطر شفافیت و نظارت نهادهایی مثل SEC، ولی ریسک دسترسی برای ایرانی‌ها زیاده.

جدول مقایسه صندوق‌های نقره

صندوق/طرح	نماد	بازدهی 1 ساله	هزینه سالانه	نقدشوندگی	ویژگی خاص
طرح نقره کاریزما	نقره	~40%	~0.1%	متوسط	معامله 24/7، بدون نیاز به سجام
گواهی سپرده نقره	CD1SIB0001	~40%	~0.2%	بالا	پشتوانه فیزیکی، معاف از مالیات
iShares Silver Trust	SLV	~34%	0.5%	خیلی بالا	شفافیت بالا، حجم معاملات زیاد
Aberdeen Standard Silver	SIVR	~34%	0.3%	بالا	کارمزد کمتر، امکان تحویل فیزیکی
Invesco DB Silver	DBS	~30%	0.75%	متوسط	ترکیبی از آتی و فیزیکی، پیچیده‌تر

نکات مهم برای سرمایه‌گذاری تو صندوق‌های نقره

اگه می‌خوای تو صندوق‌های نقره سرمایه‌گذاری کنی، این چندتا نکته رو یادت باشه:

• تحقیق کن: قیمت جهانی نقره (مثل Kitco) و نرخ دلار رو مرتب چک کن.
• ریسک رو مدیریت کن: تو ایران، نوسانات دلار می‌تونه سود یا ضررت رو چند برابر کنه. سبد متنوع بساز.
• صرافی یا پلتفرم مطمئن: تو ایران، از بورس کالا یا اپلیکیشن کاریزما استفاده کن. تو جهان، کارگزارهای معتبر مثل Fidelity یا Interactive Brokers رو انتخاب کن.
• افق زمانی: نقره تو کوتاه‌مدت (3-6 ماه) برای سود سریع خوبه، ولی تو بلندمدت (5 سال) ثبات بیشتری داره.

دوست من، حالا که لیست صندوق‌های نقره در بورس رو زیر و رو کردیم، می‌تونی تصمیم بگیری کدوم گزینه به سبک سرمایه‌گذاریت می‌خوره. اگه عاشق ریسک و هیجان کوتاه‌مدتی، طرح کاریزما یا گواهی سپرده رو امتحان کن. اگه به بازار جهانی دسترسی داری، SLV و SIVR حسابی می‌درخشن! تو کدومو انتخاب می‌کنی؟